Artículo 16

artículo 16, señala que, para efectos de lo establecido en el segundo

14 La implementación de una Matriz de Riesgos a cada uno de los sectores que integran el SF y de quienes realizan AV coadyuvó en establecer de manera uniforme y consistente el perfil de riesgo de cada sector, determinando el riesgo al que están expuestos cada uno de ellos.

Para medir los riesgos sectoriales en materia de LD/FT se asignaron diferentes ponderaciones a cada valor de los factores considerados en la matriz, a partir de los rangos establecidos en la metodología de la misma. La suma de los factores ponderados arrojó un valor para los elementos de riesgo, identificados previamente, lo que permitió obtener una estimación del riesgo sectorial, una vez que se agregaron todos los elementos desde una ponderación nuevamente de los mismos. Este resultado se interpreta como el riesgo de los SO de ser utilizados como medio para la realización de ORPI.

Además, se contó con la colaboración de los órganos o autoridades supervisoras quienes otorgaron insumos referentes a variables que pudieran medirse e integrarse dentro de la calificación de riesgo de cada sector y con los que la UIF no cuenta.

Los factores y elementos considerados para evaluar el riesgo de cada sector corresponden a los siguientes tipos:

 Aquellos que reflejan el riesgo inherente del sector

 Aquellos que intensifican el riesgo

 Aquellos que mitigan el riesgo

La matriz de riesgo considera cuatro niveles de riesgo: para aquellos sectores que se encuentren en un rango de calificación del 1 al 50 por ciento, se consideran de riesgo bajo; los que se encuentran del 51 al 80 por ciento, se consideran de riesgo medio-bajo; aquellos que se encuentran del 81 al 90 por ciento, se consideran de riesgo medio; y, finalmente, los que se encuentran del 91 al 100 por ciento, se consideran de riesgo alto.

Calificación Nivel de Riesgo 91 - 100 Alto 81 - 90 Medio 51 - 80 Medio - Bajo 0 - 50 Bajo

párrafo del

artículo 16, señala que, para efectos de lo establecido en el segundo párrafo del