Artículo 58

artículo 58 de la LRITF, en las que se establece el marco normativo en materia de PLD/CFT contemplando las medidas y procedimientos mínimos que las ITF deberán cumplir como medida preventiva para evitar ser usadas en actos ilícitos que deriven en el uso indebido del SF, a través de los nuevos servicios y productos que las innovaciones tecnológicas ofrecen al público en general.

Sin embargo, los delincuentes han aprovechado el interés que han causado las ITF en la población para cometer delitos. La dinámica consiste en ostentarse como ITF, evidentemente sin contar con la autorización de la CNBV. El caso de los montadeudas, que se hacen pasar por ITF, es ejemplo de lo citado.

Con el surgimiento de nuevas tecnologías y modelos novedosos de negocios se promueve una inclusión financiera eficaz y la mejora de las condiciones de competencia en el SF mexicano. Sin embargo, de forma paralela, existe la necesidad de contar con la regulación adecuada que permita tener los elementos suficientes para evitar que las ITF sirvan de medio comisivo para la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de FT.

32 Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 18 de enero de 2005 y reformado el 23 de abril de 2012 y 21 de julio de 2021.

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1. VIII.

   Financiamiento al Terrorismo

Amenazas

26. Grupos terroristas nacionales o internacionales en México

El terrorismo es un fenómeno no estático que evoluciona en cuanto a sus formas de organización, arraigo en las sociedades y forma de actuar u operar, por ello, sugiere nuevos focos de atención y prevención en el país.

Los avances en el desarrollo de los medios electrónicos son una variable que facilita que el terrorismo adquiera mayor oportunidad y alcance de reclutamiento, adoctrinamiento, actuar trasnacional y difusión de los daños que causan a través de atentados.

El país se mantiene sin indicios de presencia de organizaciones terroristas o de elementos con los que se pudiera inferir que sea utilizado como plataforma logística, operativa o financiera por parte o a beneficio de dichas organizaciones.

El nivel de amenaza del terrorismo en México es poco significativo, ya que los blancos nacionales o extranjeros con residencia o tránsito en territorio nacional que han presentado simpatía por dicho fenómeno han sido casos aislados, en el plano retórico y aspiracional, más por causas personales que ideológicas, en especial, por exposición a propaganda terrorista en Internet.

Para México un foco de atención es que connacionales vulnerables estén más expuestos a consumir vía Internet propaganda extremista o sean blancos de radicalización por agentes externos vinculados al terrorismo; quienes tienen como objetivo aleccionar a “lobos solitarios” para perpetrar ataques y financiar actos terroristas.

Aunque el riesgo de terrorismo en México obedece primordialmente a dinámicas y fuerzas motrices externas, el país cuenta con vulnerabilidades que plantean el peligro de que sea utilizado como plataforma de agentes extremistas, incluyendo la posibilidad de que mexicanos o extranjeros residentes sean radicalizados.

Entre las vulnerabilidades que motivan que México desarrolle una agenda preventiva para atender el terrorismo como un riesgo latente y permanente a la seguridad nacional, se encuentran:

o Contigüidad geográfica e integración económica de México a Norteamérica y al resto del mundo.

o Estancia o flujo en el país de migrantes de riesgo en términos de terrorismo y de la DO trasnacional.

o Presencia en territorio nacional de oficinas y representaciones diplomáticas susceptibles de ser objeto de atentado.

o Accesibilidad a tecnologías de la información y comunicación con fines disruptivos.

62 o Presencia en México de sectores socialmente vulnerables que se identifiquen con el terrorismo o el extremismo violento.

México se mantiene como un país sin presencia de actos y organizaciones vinculados al terrorismo o al extremismo. No obstante, la posición y porosidad de las fronteras nacionales hacen necesario un control migratorio más estricto; asimismo, la falta de un sistema de inteligencia financiera a nivel nacional, en donde coexista la cooperación activa de todos los organismos del Estado y del sector privado, podría suponer una detección limitada del desvío de recursos económicos para fines terroristas.

Por otro lado, la falta de una cultura de prevención en materia de ciberseguridad tanto en las instituciones públicas como privadas incrementa el riesgo de algún ataque por diversos grupos que tengan como propósitos desestabilizar al país; la cooptación de un grupo minoritario de la población anarquista y la falta de capacitación del recurso humano en la materia convierte este punto en una vulnerabilidad importante.

Aun cuando hasta el momento no ha existido terrorismo doméstico y ningún grupo terrorista internacional ha mostrado intenciones de atentar contra intereses nacionales o extranjeros desde el territorio nacional, México se encuentra preparado y consciente de la amenaza que constituye el terrorismo en el mundo. Por ello, realiza el monitoreo permanente del delito de terrorismo y FT, así como la actualización del régimen de prevención y combate a los mismos.

Existencia de grupos terroristas nacionales o internacionales en México Consecuencias Potenciales Grado Consecuencias Sociales Alto Consecuencias Políticas Alto Consecuencias Financieras Alto Consecuencias Económicas Alto Impacto Alto

27. Recursos de origen nacional encaminados a grupos terroristas

Conocer y comprender la función e importancia del FT permite mejorar las acciones de detección temprana, investigación y establecer procesos y sanciones legales para neutralizarlo. México mantiene la identificación de operaciones relacionadas al desvío de fondos de actividades ilegales, hasta el momento ninguna asociada al FT.

En materia de prevención y atención al riesgo de FT, el primer reto está en identificar que los movimientos financieros observados estén relacionados con el terrorismo y no con otra actividad delictiva. En este sentido, la detección de actividades relacionadas al FT permite identificar redes, sospechosos y modus operandi, a fin de comprender y, en su caso, atender y evitar acciones de FT en México.

Las fuentes de FT son variadas, van desde la desviación de fondos de carácter social y humanitario; recaudación con base a acciones de extorsión o sin acciones vinculadas a éste; desvío de fondos; nóminas de grandes empresas; beneficios financieros de inversiones legales o de actividades ilegales, como son: tráfico de armas, estupefacientes

63 y de personas, tráfico de recursos naturales y patrimonio nacional, uso “fachada” de ONG, y de manera reciente empleo de AVI que se manejan de forma anónima y en sistemas financieros paralelos a los formales.

El riesgo de FT es amplio y complejo ya que involucra la identificación de instancias de actividad terrorista o FT en México y la forma en la que se emplea al SF para realizar dichas actividades. A diferencia de otros tipos de ilícitos de financiamiento, las conductas de FT pueden ocurrir en sistemas bancarios, así como a través de bienes de carácter lícito e ilícito.

Para la atención del riesgo de FT se han considerado regiones de alto riesgo, es decir, países en los que ocurren actividades terroristas (incluidos, entre otros, ataques y planificación de ataques) o en las que las organizaciones terroristas residen, reclutan u obtienen apoyo logístico para la perpetración de actos terroristas; sin embargo, en territorio nacional, las actividades de FT no se focalizan en algún estado o región en particular por lo que su atención es a nivel nacional.

Como medida de prevención y mitigación, la UIF ha diseñado diversas metodologías en un esfuerzo para identificar sujetos posiblemente relacionados con el FT, como un Modelo de Riesgo que considera sujetos vinculados en listas oficiales al terrorismo, con países relacionados con el FT o donde se cometan actos terroristas, así como sus nacionalidades y viajes que realizan a estos países de riesgo. Se evalúan comportamientos financieros y de AV, OSFL y el comercio exterior, entre otros; que pudieran relacionarse con FT.

Es importante considerar la posibilidad del uso de la infraestructura de la DO por organizaciones terroristas para generar recursos, toda vez que en otras regiones las células terroristas se financian mediante el tráfico de migrantes, drogas y armas, por lo que existe el riesgo de convergencia.

Resulta fundamental prevenir e identificar oportunamente los actos u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos de terrorismo y su financiamiento, por tal motivo el 7 de diciembre del 2020, la UIF emitió una guía parar combatir el FT.

Generación de recursos de origen nacional encaminados a grupos terroristas Consecuencias Potenciales Grado Consecuencias Sociales Medio Consecuencias Políticas Alto Consecuencias Financieras Alto Consecuencias Económicas Medio Impacto Medio

28. Grupos terroristas de nacionalidad mexicana en el extranjero

No se conoce de la movilización de nacionales mexicanos que hayan sido reclutados o radicalizados; sin embargo, se advierte la existencia y desarrollo de redes de reclutamiento en Internet con interés en hispanoparlantes. Las redes sociales, Internet y las TIC,

64 potenciaron su función de primer contacto dentro del acceso al terrorismo para pasar a acciones de radicalización en línea. La cooptación y radicalización con objetivos de apoyo terrorista es un riesgo permanente por la posibilidad de suscitarse interpretaciones dogmáticas, rigoristas e intolerantes, precursoras del fenómeno.

En este sentido, sin materializarse en desplazamientos de mexicanos hacia zonas de conflicto terrorista, se presentan los siguientes escenarios de riesgo:

 Brotes de radicalización a nivel individual y exposición e influencia de la subcultura terrorista vía Internet.

 Intercambios o flujo de miembros provenientes de zonas de conflicto terrorista que se dirijan a la frontera norte del país.

 Posibilidad de que mexicanos en territorio nacional adopten una versión radical ideológica que motive afinidad hacia el terrorismo, impulsada a través de vectores nacionales o internacionales, lo que a su vez pueda derivar en desplazamientos hacia zonas de conflicto o con presencia de organizaciones terroristas para realizar acciones disruptivas o radicales y que, de forma posterior, pretendan retornar a México para reintegrarse socialmente.

Se mantiene monitoreo sobre posibles blancos de interés en México con simpatía del extremismo, con objeto de anticipar posibles traslados a zonas de conflicto. En este sentido, se transmite e inscribe en las alertas administradas por el INM de los blancos identificados por terrorismo, con objeto de estar en la posibilidad de anticipar posibles viajes o arribos, además de mantener monitoreo en los principales aeropuertos y estaciones migratorias del país.

México tiene delineados los escenarios de riesgo, tales como: la persistencia del riesgo de intercambios o flujo de miembros provenientes de zonas de conflicto terrorista que se dirijan a la frontera norte del país, y la cooptación de un grupo minoritario de la población mexicana a través de redes sociales para cometer actividades terroristas.

Existencia de grupos terroristas de nacionalidad mexicana en el extranjero Consecuencias Potenciales Grado Consecuencias Sociales Alto Consecuencias Políticas Alto Consecuencias Financieras Medio Consecuencias Económicas Medio Impacto Alto

65 Vulnerabilidades

29. Posición geográfica y porosidad de las fronteras

México es un territorio estratégico por la estrecha relación económica y política con los Estados Unidos, nación con la que comparte más de 3,000 km de frontera terrestre y es uno de sus principales socios comerciales.

La porosidad fronteriza puede facilitar la infiltración terrorista Norte– Sur y Sur– Norte, en la que terroristas extra continentales podrían mezclarse en los flujos irregulares y extremistas estadounidenses internarse a México para atentar contra blancos blandos.

Las fronteras endebles y los altos índices de corrupción hacen vulnerable a México de ser utilizado como:

 Plataforma logística u operativa de terroristas con intención de realizar un atentado terrorista.

 Se convierta en refugio de personas vinculadas al terrorismo para el reclutamiento de personas o la adquisición de sustancias o materiales para la fabricación de armas de destrucción en masa.

 Facilitar la operación de redes de tráfico para el ingreso de migrantes de riesgo por su vinculación con el terrorismo.

Por el territorio nacional cruza aproximadamente el 90% de migrantes irregulares con destino a los Estados Unidos y en menor medida hacia Canadá utilizando redes de tráfico a nivel local, nacional o trasnacional. Dichas redes operan en territorio nacional en contubernio con funcionarios de los tres ámbitos de gobierno, para facilitar la internación y libre tránsito irregular de migrantes de riesgo por el país.

El territorio nacional puede ser utilizado como tránsito de entes afines al terrorismo y flujos migratorios documentados e indocumentados de interés en la materia. México es el principal punto de internación irregular hacia la frontera norte. La vecindad e interrelación con Estados Unidos y Canadá hacen que la internación, tránsito o estancia en México de entes vinculados al terrorismo sea un riesgo latente.

La permeabilidad de la frontera norte y sur se caracteriza por elementos, entre ellos, la corrupción, que vulneran la capacidad de las autoridades para contener los flujos migratorios regulares e irregulares en materia de terrorismo.

La falta de cultura jurídica y política sobre la seguridad nacional por parte de la ciudadanía constituye un problema de reciente identificación.

El Gobierno de México ha emprendido diversas acciones para tratar de contener este factor de riesgo relacionado con la posición geografía y la porosidad en las fronteras, por ejemplo, a través del sistema integral de monitoreo de nacionalidades de interés especial en materia de terrorismo internacional.

66 30. Conocimiento y capacitación de los SO sobre temas de FT

Derivado de las actividades de supervisión de la CNBV, durante el periodo que abarca 2019, 2020 y 2021, se detectó que existe falta de conocimiento y capacitación de los SO sobre temas de FT.

Al ser los SO el primer frente con los clientes y usuarios, y cuyo deber es proporcionar la información a las autoridades para la prevención del FT, es primordial su capacitación sobre el tema para que puedan conocer y entender de qué manera pueden ser utilizados como medio para la realización de dichas operaciones.

Las Autoridades Supervisoras han realizado diversos acercamientos con la finalidad de capacitar y sensibilizar a los SO sobre la importancia de sus actividades en la PLD/CFT. Destacan reuniones con SO, participación en foros, mesas de trabajo y clases virtuales.

31. OSFL ante actos de FT

El objetivo de las investigaciones de FT, acorde a lo previsto en el Informe de Tipologías del GAFI sobre el Riesgo de Abuso Terrorista de Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL), es comprender las amenazas y vulnerabilidades a las que se podría estar sujeto antes de que un riesgo se actualice y con ello poder emprender acciones preventivas.

De esta manera, y en concordancia con la Nota Interpretativa de la Recomendación 8 del GAFI, un enfoque efectivo para identificar, prevenir y combatir el abuso terrorista de las OSFL debe incluir un elemento de supervisión y monitoreo de dicho sector. Es por lo anterior que la UIF en 2020 emitió la Guía para Combatir el Financiamiento al Terrorismo aplicable a las OSFL33 que, junto con un plan de monitoreo que incluye la participación y coordinación de varias instituciones, es crucial en el combate a este riesgo y al cumplimiento de los estándares internacionales.

Considerando que el combate del FT no puede estar restringido únicamente a aquellas OSFL que se encuentran sujetas al cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD, de conformidad con lo establecido en la fracción XIII del