Artículo 95 Bis

artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplicables a los Centros Cambiarios, con la finalidad de plasmar los elementos que han sido identificados como medio para mejorar la calidad en la elaboración de los Reportes de Operaciones Inusuales, Reportes de Operaciones Internas Preocupantes, así como los Reportes de Operaciones Inusuales clasificados como “Reportes de 24 horas” remitidos por los distintos Centros Cambiarios a la Unidad de Inteligencia Financiera, a través de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Este instrumento se emite como resultado de las reuniones de trabajo sostenidas entre los Centros Cambiarios y las autoridades competentes antes mencionadas. Asimismo, con este documento se busca incorporar las pautas que en materia de efectividad se encuentran establecidas en las recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI, por su acrónimo en francés).

Es importante mencionar que el contenido de este documento en ningún caso sustituye el envío de los reportes de 24 horas de acuerdo con los escenarios establecidos en la Guía para la elaboración, presentación y envío de Reportes de Operaciones Inusuales, Clasificados como “Reportes de 24 horas”.

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1. II.

   GLOSARIO DE TÉRMINOS 1

Alerta

Para efectos del presente documento, alerta es el elemento que sirve a los Centros Cambiarios (en adelante Sujetos Obligados [SO]) para iniciar el análisis de una posible inusualidad; ésta puede ser generada por el sistema automatizado, por un empleado del Centro Cambiario u otro medio.

CC Centro(s) Cambiario(s)

CNBV Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

DCG Disposiciones de Carácter General a que se refiere el

artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplicables a los Centros Cambiarios.

DDC Debida Diligencia del Cliente

DO Descripción de la Operación (campo 40 del Layout).

DOF Diario Oficial de la Federación.

FGR Fiscalía General de la República.

GAFI Grupo de Acción Financiera.

Layout Formato oficial para la remisión de los reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes contemplados en las disposiciones de carácter general que se indican, así como el instructivo para su llenado, expedido por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

LD/FT

Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (tipificados en México como los delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, Terrorismo y Terrorismo Internacional incluido su financiamiento, de conformidad a lo establecido en los artículos, 400 Bis y 139 Quáter del Código Penal Federal, respectivamente).

LGOAAC Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.

Lista Negra Lista que emiten las autoridades nacionales, así como organismos internacionales o autoridades de otros países que dan a conocer a las personas que están vinculadas a organizaciones delictivas o actividades ilícitas.

Lista OFAC Lista emitida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) en la que se detallan individuos y compañías que son propiedad o están bajo el control de, o están actuando para o en nombre de, los países seleccionados. También enumera individuos, grupos y entidades, como terroristas y narcotraficantes designados en programas que no son específicos de un país.

1 Para efecto de las presentes Mejores Prácticas y un mejor entendimiento del glosario, se complementarán las definiciones con lo referido en la 2ª de las DCG.

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Colectivamente, tales individuos y compañías se llaman “Nacionales Especialmente Designados” o “SDNs”.

LPB Lista de Personas Bloqueadas.

ONU Organización de Naciones Unidas.

PEP Persona Políticamente Expuesta.

RFC Registro Federal de Contribuyentes.

Riesgo La posibilidad de que los Centros Cambiarios puedan ser utilizadas por sus Usuarios para realizar actos u operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.

RI Razón de Inusualidad (campo 41).

ROI Reporte(s) de Operaciones Inusuales.

ROIP Reporte(s) de Operaciones Internas Preocupantes.

SHCP Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

SFM Sistema Financiero Mexicano.

SO Sujeto(s) Obligado(s).

UIF Unidad de Inteligencia Financiera

1. III.

   ANTECEDENTES

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Los Centros Cambiarios son sociedades anónimas organizadas de conformidad con lo dispuesto en la Ley General de Sociedades Mercantiles, que se encuentren registradas en el Registro de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero de la CNBV que realizan de forma habitual y profesional, compra venta de billetes, piezas acuñadas y metales comunes, con curso legal en el país de emisión, de cheques de viajero, de piezas metálicas acuñadas en forma de moneda y de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, en los términos a que se refiere el