Artículo 15

artículo 15, fracción XXII del Reglamento Interior de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, así como en la 47ª de las Disposiciones de Carácter General (DCG) a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento, con la finalidad de plasmar los elementos que han sido identificados como medio para mejorar la calidad en la elaboración de los Reportes de Operaciones Inusuales, Reportes de Operaciones Internas Preocupantes, así como los Reportes de Operaciones Inusuales clasificados como “Reportes de 24 horas” remitidos por las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas a la Unidad de Inteligencia Financiera, a través de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Este instrumento se emite como resultado de las reuniones de trabajo sostenidas entre las SOFOM E.N.R. y las autoridades competentes antes mencionadas. Asimismo, con este documento se busca incorporar las pautas que en materia de efectividad se encuentran establecidas en las recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI, por su acrónimo en francés).

Es importante mencionar que el contenido de este documento en ningún caso sustituye el envío de los reportes de 24 horas en los que se hayan identificado los escenarios establecidos en la “Guía para la Elaboración, presentación y Envío de Reportes de Operaciones Inusuales, Clasificados como Reportes de 24 horas”.

1. II.

   GLOSARIO DE TÉRMINOS 1

Alerta

Para efectos del presente documento, alerta es el elemento que sirve a las SOFOM E.N.R. (en adelante Sujetos Obligados [SO]) para iniciar el análisis de una posible inusualidad; ésta puede ser generada por el sistema automatizado, por un empleado de la SOFOM E.N.R. u otro medio.

1 Para efecto de las presentes Mejores Prácticas y un mejor entendimiento del glosario, se complementarán las definiciones con lo referido en el