Artículo 58

artículo 58 de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, y contando con la previa opinió

n de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, ha resuelto expedir la siguiente:

GUÍA PARA LA ELABORACIÓN DE UNA METODOLOGÍA DE EVALUACIÓN DE RIESGOS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

1. A)

   DEFINICIONES

En adición a las definiciones contenidas en las Disposiciones que resulten aplicables, para efectos de la presente Guía se entenderá, en singular o plural, por:

1. I.

   Contexto, al conjunto de circunstancias de tiempo, modo y lugar en los que el Sujeto Supervisado lleva a cabo sus operaciones, y que serán determinantes en el diseño de la Metodología de Evaluación de Riesgos, al formar parte de los supuestos de identificación de los Indicadores de los Elementos de Riesgo.

2. II.

   Disposiciones, a las Disposiciones de carácter general a que se refiere el

artículo 58 de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

1. III.

   Evaluación Nacional de Riesgos, al ejercicio de autoevaluación que realiza el gobierno mexicano con la finalidad de orientar la política de prevención y combate de los riesgos que implican la comisión de los delitos de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, así como a las conductas de financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, de manera que se asignen los recursos a la mitigación de los mayores riesgos identificados.

2. IV.

   Elementos de Riesgo, a los factores genéricos que se observan en el desarrollo de la actividad de los Sujetos Supervisados y que pudieran afectar en mayor o menor medida el Riesgo a que están expuestas, considerando al menos los siguientes: Clientes y/o Usuarios; países y áreas geográficas; productos y servicios; transacciones y canales de envío o distribución vinculados con las Operaciones del Sujeto Supervisado con sus Clientes y con sus Usuarios.

3. V.

   Financiamiento al Terrorismo, al delito tipificado en el