Artículo 124

artículo 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular; Disposiciones de carácter general a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento, aplicables a las Sociedades Financiera

s de Objeto Múltiple.

1. III.

   GAFI, al organismo intergubernamental denominado Grupo de Acción Financiera Internacional, cuyos objetivos son establecer estándares y promover la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operacionales para combatir los delitos de LD/FT y otras amenazas relacionadas a la integridad del sistema financiero internacional.

2. IV.

   LD/FT, a los delitos previstos en los artículos 139 Quáter y 400 Bis del Código Penal Federal, es decir, a los delitos de Operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

3. V.

   Operación Inusual, a la Operación, actividad, conducta o comportamiento de un Cliente que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida por el Sujeto Supervisado o declarada a este, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dicho Cliente, en función al origen o destino de los recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación de que se trate, sin que exista una justificación razonable para dicha Operación, actividad, conducta o comportamiento, o bien, aquella Operación, actividad, conducta o comportamiento que un Cliente o Usuario realice o pretenda realizar con el Sujeto Supervisado de que se trate en la que, por cualquier causa, este considere que los recursos correspondientes pudieran ubicarse en alguno de los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.

4. VI.

   PEP, a la Persona Políticamente Expuesta.

5. VII.

   Personas Públicas o Notoriamente Conocidas, a las personas que, por circunstancias sociales, familiares, artísticas, deportivas, o bien, porque han difundido hechos y acontecimientos de su vida privada, o cualquier otra situación análoga, tienen proyección o notoriedad en una comunidad y, por ende, se someten voluntariamente al Riesgo de que sus actividades o su vida privada sean objeto de mayor difusión, opinión y crítica de terceros.

6. VIII.

   Sujetos Supervisados, a las Instituciones de Crédito, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo con niveles de Operaciones I a IV, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias con niveles de operación del I al IV y los Organismos de Integración Financiera Rural.

7. C.

   CONTEXTO INTERNACIONAL Ante la problemática global que representa el fenómeno de LD/FT, desde hace unos años a la fecha, especialmente por el uso de nuevas tecnologías de comunicación, así como de transacciones financieras más complejas, es que algunos organismos internacionales se han visto en la necesidad de diseñar e implementar diversos instrumentos internacionales para abordar dicha problemática, entre los que destacan los siguientes:  Convención de las Naciones Unidas Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas (Convención de Viena de 1988), en cuyo